AI大模型在财富管理中的应用
AI大模型在财富管理中的应用，主要体现在提升工作效率和服务质量两个方面。通过AI大模型，可以实现对多个垂直小模型的替代，一个人就能胜任7、8个小模型，大大提升了工作效率。同时，AI大模型还能根据用户的投资目标和风险承受能力，提供个性化的投资方案，提升了服务质量（袁雨来，理财魔方创始人兼CEO）。
AI大模型在财富管理中，还可以根据用户的认知，进行个性化的投教。理财魔方与华东政法大学成立了“玄元—华东政法大学投资者保护教育基地”，面向全国开展有针对性的主题投教活动，帮助投资者更好地理解市场和投资产品（袁雨来，理财魔方创始人兼CEO）。
AI大模型在财富管理中的另一个重要应用是用户风险识别。理财魔方通过对用户风险承受能力的判断，既可以看用户风险承受能力自我评估，也可以通过AI人工智能，通过APP内用户行为等数据跟踪，结合多维度数据对用户风险承受能力进行综合评测，做到用户画像的动态调整补充（袁雨来，理财魔方创始人兼CEO）。
AI大模型的应用场景仍在不断丰富，企业和AI大模型能力的深度融合需要按场景、分阶段推进。在金融领域，AI大模型正逐步深入行业核心业务，为普惠金融发展注入新动能，助力服务链条更加顺畅。它能够通过整合市场数据、宏观经济指标以及公司基础信息等多维度数据，构建出复杂的风险评估模型，进而对投资项目进行全面风险评估，帮助机构准确识别和评估投资风险（高人伯，毕马威中国技术和新经济管理咨询主管合伙人）。
在券商资管业务中，探索AI技术的应用如何服务“为委托人管理好资产”这一目标，是券商资管人士当前的重点努力方向之一。AI大模型改变了用户体验，而用户体验一定会改变业务模式，改变商业模式，从而改变公司的运作模式。因为AI大模型的出现，财富管理的客户服务、财富管理的顾问咨询能力、财富管理的KYC(了解客户)，包括围绕财富管理提供后端投资服务的资产管理业务，都将围绕AI大模型的发展，发生新的整合和变化（梁化彬，国元证券总裁助理、客户资产管理总部总经理）。
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